Con el fin de reducir el uso de efectivo e incentivar los pagos digitales, los dep\u00f3sitos y microcr\u00e9ditos que otorguen las sociedades de ahorro popular se sujetar\u00e1n a nuevas reglas antilavado.<\/p>\n\n\n\n
Para las cuentas que est\u00e9n ligadas a un tel\u00e9fono m\u00f3vil u otro dispositivo de comunicaci\u00f3n, no ser\u00e1 necesario pedir autorizaci\u00f3n para verificar la informaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Las cuentas de dep\u00f3sito a la vista en moneda nacional ser\u00e1n consideradas de bajo riesgo s\u00f3lo si se abren de manera presencial y limitadas a 3 mil unidades de inversi\u00f3n al mes.<\/p>\n\n\n\n
Es decir, que s\u00f3lo se aplicar\u00e1n los requisitos de identificaci\u00f3n simplificada en los que se integran los expedientes con los datos m\u00ednimos de los clientes con base en la identificaci\u00f3n oficial.<\/p>\n\n\n\n
Para las nuevas medidas, se consider\u00f3 el objetivo de la pol\u00edtica nacional de inclusi\u00f3n financiera presentada en marzo del presente a\u00f1o, encaminada a disminuir el uso del dinero en efectivo e incrementar pagos electr\u00f3nicos.<\/p>\n\n\n\n
Tambi\u00e9n porque ahora ya se cuenta con el Cobro Digital (CoDi), la plataforma desarrollada por el Banco de M\u00e9xico (Banxico) y que puede ser utilizada para que se incentive la apertura de cuentas de bajo riesgo.<\/p>\n\n\n\n
Se destaca que las modificaciones van en l\u00ednea con las recomendaciones de organismos internacionales que permite la simplificaci\u00f3n de medidas con un enfoque basado en riesgo.<\/p>\n\n\n\n
Las nuevas disposiciones se hacen en apego a la recomendaci\u00f3n n\u00famero 10 de los est\u00e1ndares internacionales sobre la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento al terrorismo y a la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva que emiti\u00f3 el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) en 2012.<\/p>\n\n\n\n
Estas permiten aplicar medidas simplificadas con un enfoque basado en riesgo para personas f\u00edsicas que abran una cuenta de dep\u00f3sito a la vista en moneda nacional de bajo riesgo que ofrezcan las sociedades financieras populares (Sofipo), sociedades financieras comunitarias con niveles de operaci\u00f3n I al IV y los organismos de integraci\u00f3n rural.<\/p>\n\n\n\n
Por lo tanto, se les exime de la obligaci\u00f3n de solicitar a la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) autorizaci\u00f3n respecto al procedimiento para la verificaci\u00f3n de la informaci\u00f3n de cuentas simplificadas ligadas a un tel\u00e9fono m\u00f3vil u otro dispositivo de comunicaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n
Las Sofipos y sociedades comunitarias est\u00e1n reguladas por la Ley de Ahorro y Cr\u00e9dito Popular, en cuyo art\u00edculo 124 est\u00e1n establecidas las observaciones a seguir en combate al lavado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Con el fin de reducir el uso de efectivo e incentivar los pagos digitales, los dep\u00f3sitos y microcr\u00e9ditos que otorguen las sociedades de ahorro popular se sujetar\u00e1n a nuevas reglas antilavado. Para las cuentas que est\u00e9n ligadas a un tel\u00e9fono m\u00f3vil u otro dispositivo de comunicaci\u00f3n, no ser\u00e1 necesario pedir autorizaci\u00f3n para verificar la informaci\u00f3n. […]<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":1178,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[1],"tags":[],"acf":[],"yoast_head":"\n